粤鲁千亿养老金委托社保投资,中小规模委托人

  粤鲁千亿养老金委托社保投资

  ■本报记者 包兴安

  本报记者 刘艾琳 北京报道

必威官网下载,  省级投资模式大行其道,与全国统筹“背道而驰”

  由于没有投资方案,基本养老金20年来一直趴在银行账户上,导致其投资收益率不仅低于企业年金及全国社保基金理事会的收益率(分别为8.35%与9.02%),更远远低于社会平均工资增长率(14.85%)。

  自2013年上旬人社部联合银监会、证监会[微博]、保监会接连发出《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》和《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》两文,被业界认为期许多年的年金基金投资渠道放开及年金市场发展的春天已经到来,而养老金产品将成为未来年金计划配置的重要工具。

  □记者 李唐宁 北京报道

  新华网援引中国社科院世界社会保障中心主任郑秉文测算的数据,基本养老保险在过去20年来的损失量化后分别为:以通胀率(CPI)作为基准,贬值将近千亿元;以企业年金基金投资收益率为参考基准,损失将高达3277亿元;以全国社会保障基金投资收益为参考基准,潜在损失将近5500亿元;以社会平均工资增长率作为参照,福利损失将高达1.3万亿元。

  年金新政出台一年后,日前人力资源和社会保障部的《全国企业年金基金业务数据摘要(2014年二季度)》出炉,从数据中不难看出两类趋势。一是养老金产品发展迅速,从去年6月至今已有37只养老金产品正式运作,规模超过280亿元。但累计投资收益率悬殊,从亏损到最高6.63%不等(与运作时间最长只有一年有关)。

  《经济参考报》记者获悉,继广东省后,山东省也将试点委托全国社保基金会投资运营千亿养老保险资金。尽管在顶层设计研究层面养老金全国统筹投资方向没有变化,但在实践上,省级投资模式正在更广范围内被接纳;同时,省级社保投资机构正浮出水面。专家认为,统筹层次太低是目前建立养老金投资体制的大敌,只有将统筹层次提高到全国水平才能完成市场化和多元化的投资体制改革。

  今年6月25日人力资源和社会保障部披露的《2013年全国社会保险情况》显示,从社会保险基金的资产情况看,截至2013年末,全国社会保险基金资产总额47727亿元。这意味着截至去年末,有约4.77万亿元的养老金躺在银行账户上。

  二是企业年金的委托人有向中小规模企业发展的趋势明显。截至今年上半年已有近7.5万个企业建立企业年金计划,累计基金规模6714亿元,如不考虑选择多个管理人的情况,粗略计算平均每个企业的年金投资规模为865万元,而这一数字在2013年二季度年是904万元。

  “广东省已经对全国社保基金理事会进行了千亿委托投资,山东省也将委托全国社保基金理事会进行投资,以后是不是还有跟进呢?”在17日召开的“2014年中国养老金论坛”上,中国社科院世界社会保障中心主任郑秉文说。他认为,与三年前开始养老金投资改革有所不同,当前面临的形势发生了根本变化。

  《证券日报》曾刊发《五类旧条例 捆住十万亿》一文呼吁,尽快出台统一的养老金投资运营方案,让养老金保值增值。文章称,从长远看,养老金进入股市是必然趋势。就养老金而言,与通胀水平相比过低的收益率,使得保值增值的压力越来越大,现实要求养老金不断开辟新的投资渠道。股市作为一个重要的投资场所,在规模和流动性等方面的优势明显,应当是优先考虑的渠道之一。

  泰康资产提供的一组数据亦可佐证。通过养老金产品,泰康资产已实现资金归集管理的中小资金规模企业年金客户超过100家。而目前已参与其养老金产品投资的客户超过220家,投资规模超过100亿元。

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